Taxa básica de juros, suas variações e efeitos no spread de instituições financeiras brasileiras que comercializam crédito consignado

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Autor(es): dc.contributorFarias, Luiz Rogério, 1952--
Autor(es): dc.contributorUniversidade Federal do Paraná. Setor de Ciências Sociais Aplicadas. Curso de Especialização em Controladoria-
Autor(es): dc.creatorSantos, Thiago Souza-
Data de aceite: dc.date.accessioned2025-09-01T13:36:57Z-
Data de disponibilização: dc.date.available2025-09-01T13:36:57Z-
Data de envio: dc.date.issued2024-04-30-
Data de envio: dc.date.issued2024-04-30-
Data de envio: dc.date.issued2022-
Fonte completa do material: dc.identifierhttps://hdl.handle.net/1884/87727-
Fonte: dc.identifier.urihttp://educapes.capes.gov.br/handle/1884/87727-
Descrição: dc.descriptionOrientador: Prof. Dr. Luiz Rogério de Farias-
Descrição: dc.descriptionRelatório Técnico-Científico apresentado como trabalho de conclusão de curso-
Descrição: dc.descriptionRelatório Técnico-Científico (especialização) - Universidade Federal do Paraná, Setor de Ciências Sociais Aplicadas. Curso de Especialização em Controladoria-
Descrição: dc.descriptionInclui referências-
Descrição: dc.descriptionResumo: Este estudo tem como foco a analisar o impacto no spread das Instituições Financeiras Brasileiras que ofertam Crédito Consignado com as variações da Taxa Selic. A pesquisa adota uma abordagem abrangente, começando com uma explanação dos conceitos dos elementos que constituem o spread bancário. Em seguida, examina indicadores econômicos cruciais relacionados ao tema, incluindo a dimensão do mercado de crédito no Brasil e as taxas de juros aplicadas em diversas categorias de empréstimos. Ao estabelecer uma base conceitual sólida, o trabalho proporciona um entendimento aprofundado das nuances do spread bancário e das complexas interações entre seus componentes. Além disso, explora a dinâmica das taxas de juros no cenário econômico brasileiro, destacando a relevância da Taxa Básica de Juros (SELIC) como um indicador-chave. A pesquisa também incorpora uma análise detalhada do mercado de crédito brasileiro, destacando o crédito consignado. A abordagem detalhada das taxas de juros aplicadas nas diversas modalidades de crédito contribui para um panorama abrangente das práticas financeiras no contexto brasileiro. O aspecto conclusivo da pesquisa concentra-se na análise do spread bancário nas principais instituições financeiras do Brasil. Por meio de análises comparativas, o estudo investiga como as variações na Taxa Básica de Juros impactam os spreads oferecidos pelos principais bancos. Essa análise detalhada permite identificar tendências, padrões e possíveis correlações entre os movimentos da SELIC e as políticas de precificação de empréstimos das instituições financeiras-
Formato: dc.format1 recurso online : PDF.-
Formato: dc.formatapplication/pdf-
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Palavras-chave: dc.subjectTaxas de juros-
Palavras-chave: dc.subjectInstituições financeiras-
Palavras-chave: dc.subjectAdministração de crédito-
Título: dc.titleTaxa básica de juros, suas variações e efeitos no spread de instituições financeiras brasileiras que comercializam crédito consignado-
Aparece nas coleções:Repositório Institucional - Rede Paraná Acervo

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